案情简介
邬某某在和朋友聚餐时，其朋友伍某某介绍了一个赚钱快的路子：只要把自己的银行卡提供给别人使用，进账20万元就可以得5万元。随后，两人便密谋：“反正那些钱也不干净，我们黑掉那些钱，然后五五分，比借银行卡还要来钱快！”
于是，在伍某某的联系下，2024年4月，邬某某在明知提供给他人的银行账户被用于违法犯罪活动的情况下，将自己名下的银行卡及手机提供给他人使用，并配合他人转账提供刷脸等验证服务。谁料，他人在操作完毕后直接跑了无法联系，结果邬某某的银行卡被冻结，他人承诺的好处费也没有拿到。
经查，邬某某出借的银行账户异常流水总计人民币709986.4元，其中转入异常流水共计人民币360125元，转出异常流水共计人民币349861.4元。其中，邬某某提供的银行卡在被害人姚某某被诈骗案中帮助转移人民币68268元；在被害人李某被诈骗案中帮助转移人民币50000元；在被害人付某被诈骗案中帮助转移人民币36400元；在被害人王某某被诈骗案中帮助转移人民币42000元，共计帮助转移人民币196668元。
裁判结果
法院审理后认为，被告人邬某某违反社会管理秩序，明知是犯罪所得资金，仍提供资金账户及手机，并协助将资金转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人邬某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。
被告人邬某某经公安机关传唤到案后能如实供述自己的犯罪事实，可以依法从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚且签具结书，可以依法从宽处理。根据被告人邬某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度、认罪悔罪态度等，判决被告人邬某某有期徒刑两年，并处罚金人民币一万元。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第312条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
法官说法
只需要提供一张银行卡，就能轻松得到“好处费”或者办理贷款，这样看似简单的操作，吸引了不少人，本案的被告人就是被这样的蝇头小利迷惑，落入犯罪分子的陷阱。因此，每一个人在生活中都要时刻警惕天上掉馅饼的事情，也许一念之间就触碰了法网。
希望广大群众要提高保护个人隐私的警惕性，切勿因贪图小利，被不法分子利用，造成财物损失。同时，也不要将银行账户、手机银行、微信及支付宝等提供给他人以牟取利益，否则既涉嫌违法犯罪，也可能成为违法分子的帮凶。
